תכנון פיננסי הוליסטי
תהיתם פעם איך זה שאנשים מסוימים משיגים ללא מאמץ את כל המטרות הפיננסיות שלהם בעוד שאחרים נאבקים לגמור את החודש?
קבלו רמז: זה כמעט לא משנה כמה הם מרוויחים..
תכנון פיננסי זו שיטה להתנהלות פיננסית בריאה ועקבית שנקבעת לפי החלומות והיעדים שלכם. היא כוללת בתוכה הגדרת יעדים משפחתיים, ניהול תקציב חכם, השקעות, ניהול סיכונים, הכנה לפרישה, תכנוני מס והעברה בין דורית.
בשונה משיטות השקעה אחרות, מטרת התכנון הפיננסי היא לעזור למשפחה להגשים את החלומות והיעדים שלה תוך צמצום אי הוודאות ויצירת שקט נפשי.
כשם שכל עסק חדש עובר בתחילת דרכו ייעוץ עסקי כדי להצליח ולשגשג, כך תכנון פיננסי מגדיל את סיכויי המשפחה להצליח לעמוד במטרות וביעדים שלה.
נעים מאוד, שמי ויקטור פלד, בן 34 מנתניה, ואני מתכנן פיננסי מוסמך (CFP).
אני גאה להיות חלק מקהילת מתכננים פיננסים איכותית המונה קרוב ל 250,000 מתכננים ברחבי העולם, ואשר פועלת עפ"י מתודה וערכים עליונים. עם הסמכה זו אני מצויד בידע ובאסטרטגיות העדכניים ביותר שיעזרו לכם לנווט דרך האתגרים וההזדמנויות הפיננסיות.
כל המשפחות בעולם מחלקות את ההכנסות שלהם לשלושה ערוצים מרכזיים:
הוצאות שוטפות נועדו לתמוך ברמת החיים שסיגלנו לעצמינו. ביטוחים אנו משלמים כדי להגן עלינו מפני אירועים בלתי צפויים, וחסכונות הן תמיד מדד טוב למדידת האיתנות הפיננסית של המשפחה, וליכולת שלה להתפתח ולפרוץ קדימה.
מאזן הכוחות בין שלושת הערוצים הללו משתנה תמיד בהתאם לתקופות בחיים. אני כאן כדי שתדעו בדיוק מהם הסכומים שצריך לייעד לכל ערוץ ובכך להישאר תמיד מעודכנים.
תכנון פיננסי מתניע את הדרך המשותפת שלנו. הוא כולל בתוכו היכרות עמוקה עם היעדים שלכם, לאן אתם רוצים להגיע וממה אתם חוששים. מטרת העל היא לייצר תוכנית עבודה ריאלית וקלה ליישום שבסופה תוכלו לממש את כל מה שהגדרתם תוך שמירה על יציבות ושקט נפשי.
אנחנו קוראים לזה ..
תכנון פיננסי הוליסטי – אישי ומשפחתי
אשמח לקבל פרטים נוספים על השירות שלכם
השאירו פרטים ואחזור אליכם לתיאום פגישה
איך מתחילים ?
עם מה תצאו מהתכנון הפיננסי שלכם?
המלצות מפורטות לרכישת ביטוחי חיים ובריאות בפרופיל המותאם במדויק לחששות ולסיכונים שלכם.
תוכנית לרכישת פנסיות או קופות גמל לפרישה ושיפור התנאים בתוכניות קיימות.
חישוב הסכום הפנוי לחסכון והמלצות לבחירת האפיק המתאים ביותר לחסכון.
הצגת המוצרים הכדאיים ביותר בכל קטגוריה בהיבטי עלות ותמורה.
הגדרת יעדים פיננסים ברורים וברי השגה למשפחה שלכם
תוכנית מסכמת הכוללת את סך ההוצאה המשפחתית לביטוח וחסכון וחלוקתו.
הנחת היסודות לפיתוח שריר החסכון והצגת יעדי הגדלת חסכון בעתיד.
תוכנית עבודה מפורטת לבניית תיק הביטוח-פנסיה-חסכון שלכם.
חשוב להדגיש, בתכנון פיננסי יש דיאלוג ועבודה משותפת בין המתכנן לבין הלקוחות. כל המלצה שניתנת על בסיס התכנון מתקבלת במשותף, ועל סמך המידע שמסרתם.
כל זאת כדי שתרגישו שקיבלתם את ההחלטות הטובות ביותר לגבי עתידכם.
מי מיישם את התוכנית פיננסית שלי בסיום?
שאלה מצוינת. אנו חיים בעולם שבו לכל אדם יש חופש בחירה וכל המידע זמין ונגיש באינטרנט. חיסכון וביטוח אפשר לרכוש מחברות הביטוח באופן ישיר ואם ממש רוצים ניתן להיעזר בשירותיו של סוכן ביטוח.
אפשרות נוספת היא להמשיך את תהליך היישום יחד איתי. הדבר מבטיח שהתוכנית תיושם בדיוק כפי שתכננו והיא תהיה נתונה למעקב בהמשך. כמתכנן פיננסי מוסמך (CFP) יש לי רשת של אנשי מקצוע תומכים ובניהם סוכני ביטוח, עורכי דין, יועצי משכנתאות ועוד.
חשוב לי לדגיש, בכל אפשרות שתבחרו התוכנית תהיה מותאמת אליכם באופן אישי ואין מניע מבחינתכם לעבוד עם מי שתרצו בתהליך יישום התוכנית.
אביחי ניהול פיננסים וביטוח הוא מקום העבודה שלי, העסק שהקמתי והבית הפיננסי של מאות משפחות שאני מלווה ודואג שיקבלו הרבה יותר בשביל הכסף שלהם.. אשמח לצאת לדרך גם עם המשפחה שלכם.
פשוט לוחצים כאן, ממלאים את הפרטים ואני חוזר מיד לשיחת היכרות ללא כל התחייבות מצדכם.
ועוד משהו קטן…
העצמאיים שביננו, וגם אלו שקצת מכירים את עולם העסקים, רגילים לקרוא מושגים כמו פיננסי, אבחון וליווי להצלחה בהקשרים של ניהול עסק. המשפחה שלכם כמו כל משפחה בישראל מנהלת מערכת כלכלית מורכבת יותר מהרבה עסקים קטנים, מערכת כלכלית שיכולה להרוויח המון פשוט מניהול מקצועי ונכון, כמה פשוט ככה נכון.